Откуда у вас деньги и на что они потрачены: эксперт рассказал о новых правилах контроля финансовых операций

12:50 11/01/2021
Фото:  "«МИР 24»":http://mir24.tv/, рубли, деньги, рубль
ФОТО : «Мир 24»

10 января вступили в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за финансовыми операции россиян. О том, что надо знать о новых правилах контроля финансовых операций, рассказал в интервью корреспонденту «МИР 24» вице-президент инвестиционной компании QBF Максим Федоров.

«Сам закон действует уже 20 лет, но ранее он добавлял много головной боли кредитным организациям и другим игрокам финансового рынка, имеющим дело с денежными операциями и наличными средствами, а также взаимоотношениям бизнеса с банками», – говорит эксперт.

Каких же пунктов коснулись нововведения?

Пороги контроля по суммам операций остались прежними – 600 000 рублей по обычным операциям и 3 000 000 рублей по недвижимому имуществу. Изменились виды контролируемых операций:

  • Ранее зачисление на счет или снятие со счета юрлица данной суммы контролировалось, если операция была подозрительной, не характерной для деятельности такой организации; сейчас – все без исключения зачисления и снятия указанной суммы контролируются.
  • Ранее контролировались только сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб., в результате которых происходила смена собственника; теперь интерес Росфинмониторинга распространяется на любые операции по любым сделкам с недвижимостью на указанную сумму.
  • Добавлены еще три вида контролируемых операций: по договору лизинга на сумму 600 тыс. руб. и выше, операции почтового перевода на сумму 100 тыс. руб. и выше, возврат аванса по договору услуг связи на сумму 100 тыс. руб. и выше.
  • Есть некоторые послабления в перечне контролируемых операций, например, отменена обязанность сообщения о переводе денежных средств за границу на анонимного владельца.
  • Описано более детально, по каким операциям какой орган или организация должны предоставлять сведения в Росфинмониторинг.

Все права и обязанности, которые были у организаций, имеющих дело с финансовыми операциями, по словам эксперта, остались прежними. Меры для выявления целей операций и источников денежных средств тоже не изменились.

Физические лица, которых коснулись поправки, теперь будут знать, что об их операциях сообщается в орган контроля, при этом у них могут потребовать дополнительные пояснения, а также подтверждающие документы.

«Покупки законопослушных обычных граждан на крупные суммы редко происходят без оформления соответствующих документов (договоров и всех сопутствующих сделке бумаг), поэтому предоставить в случае необходимости юридические обоснования таких сделок не составит труда. Особенно если такие сделки происходят не на регулярной основе. Здесь не должно быть особых неудобств», – говорит Максим Федоров.

Однако риски блокировки или задержек операций физических лиц присутствуют. Раз уж перемещение денежных средств контролируется, то для этого необходимо иногда время на прохождение соответствующих процедур.

Татьяна Рублева
comments powered by HyperComments